Эксперт предупредил, когда банки блокируют карты и что с этим делать

Хотя блокировка банковской карты — редкий случай, это может произойти с каждым. Как правило, банки не блокируют карты и переводы по собственному усмотрению, рассказал генеральный директор БКИ «Скоринг бюро» Олег Лагуткин «Прайму».

«Банковские организации выполняют ряд контрольных функций в рамках действующих законов. В том случае, если платеж не соответствует утвержденным критериям, кредитор будет вынужден заблокировать либо денежный перевод, либо саму карту», — объяснил эксперт.

В первую очередь сомнительные для банка денежные переводы подпадают под требования законов в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Банк обязан уведомить ЦБ о сделках, содержащих признаки правонарушений.

Кнопка со ссылкой

В случае, если карту заблокировали, стоит обратиться в банк и объяснить суть операции, из-за которой возникли проблемы, рассказал Лагуткин. Для этого могут понадобиться подтверждающие документы.

Важно помнить и о комментариях к переводу — эксперт объяснил, что это добавляет контролирующим сотрудникам банков информации о сути операции. Впрочем, одного комментария может быть недостаточно для успешного проведения платежа.

Продуктовый калькулятор

Источник: www.banki.ru

Другие новости:

Продажу «ВымпелКома» российскому менеджменту одобрили при одном условии

Правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций одобрила сделку по продаже Veon компании «ВымпелКом» его российскому менеджменту, подтвердил глава Минцифры Максут Шадаев. В рамках

Читать полностью »

Утечку данных хотят признать основанием для замены паспорта

Утечку персональных данных предложили включить в перечень оснований для замены паспорта — соответствующее предложение в ближайшее время сформирует Совет по правам человека (СПЧ), заявил его

Читать полностью »

Брокер из Армении распродает обесценившиеся из-за санкций российские акции

Инвестиционная компания из Армении Armbrok начала предлагать депозитарные расписки российских компаний из портфелей глобальных банков и инвестфондов, от которых они вынужденно избавились из-за санкций. Такую

Читать полностью »

МТС выпускает стикер, к которому можно подключить карты «Мир» любых банков

МТС и МТС Банк запустят сервис, который позволит оплачивать покупки при помощи NFC-наклейки на смартфон, подключенной к карте «Мир» любого российского банка, сообщает «Прайм» со

Читать полностью »