Под видом «комиссионок» и ломбардов. В ЦБ рассказали о схемах «черных кредиторов»

Большинство компаний, которые были выявлены по подозрению в ведении нелегальной деятельности на финансовом рынке, оказались «черными кредиторами» — организациями, которые незаконно выдавали кредиты.

Как сообщила пресс-служба ГУ Банка России по ЦФО, за первое полугодие 2022 года в Москве и Московской области всего было выявлено 112 организаций с признаками ведения нелегальной деятельности. Из них 95 организаций как раз и относятся к категории «черных кредиторов».

«Рост количества выявленных нелегальных ростовщиков в столичном регионе связан с тем, что сравнение идет с прошлогодним периодом ковидных ограничений. Когда начала восстанавливаться экономическая и деловая активность, нелегальные участники рынка тоже решили попробовать восстановить свою работу, открыть офисы, чтобы вновь заманивать доверчивых граждан», — пояснил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Антон Сайкин.

Под легальной вывеской

Как поясняют в ЦБ, «черные кредиторы» работают в нескольких форматах. Чаще всего, регистрируясь как общества с ограниченной ответственностью, они маскируются под легальные виды деятельности либо псевдоломбарды.

«Особенно популярны схемы с возвратным лизингом и работой скупок, комиссионок под вывесками ломбарда. Каждая из этих схем опасна для граждан, так как она вводит их в заблуждение своей псевдозаконностью. Например, схема возвратного лизинга легальна, но подходит только для предпринимательской деятельности, а выдавать потребительские займы под залог имущества (например, авто) якобы по схеме возвратного лизинга незаконно. Что касается скупок, то в этом году в Москве и области снова встречаются схемы, когда нелегальные кредиторы работают под вывеской ломбарда или комиссионного магазина. Заемщик зачастую считает, что взаимодействует с легальным ломбардом, но в итоге договор заключается с ИП, комиссионкой», — рассказывает Антон Сайкин.

В ЦБ напомнили, что выдавать потребительские кредиты и займы могут только легальные организации, поднадзорные Банку России. Это гарантирует заемщикам защиту их интересов и прав.

Кнопка со ссылкой

Источник: www.banki.ru

Другие новости:

Названо число безработных в России

С начала года численность зарегистрированных безработных россиян составила 548 тыс. человек, рассказала зампред правительства РФ Татьяна Голикова, чьи слова приводятся на сайте Кабмина. «Численность зарегистрированных

Читать полностью »

Стало известно, когда опубликуют данные об исполнении бюджета РФ в январе

Данные для оценки исполнения бюджета РФ за январь 2023 года появятся 6–7 января из-за дораспределения средств единого налогового платежа (ЕНП), говорится в Telegram-канале Минфина России.

Читать полностью »

Экономист рассказала, кто может помочь РФ с разморозкой активов

Африка может помочь России добиться разморозки ее золотовалютных резервов, заявила доктор экономических наук, директор Института Африки Российской академии наук Ирина Абрамова, чьи слова приводит «Прайм».

Читать полностью »

Что придумали мошенники вместо «службы безопасности» и каким будет курс доллара. Главное за неделю

🔸 Уже не «служба безопасности». Телефонные мошенники используют новый сценарий. 🔸 «Балансовый уровень». В Минэкономики спрогнозировали курс рубля к доллару на 2023 год. 🔸 Кэшбэк

Читать полностью »

Продажу «ВымпелКома» российскому менеджменту одобрили при одном условии

Правительственная комиссия по контролю за осуществлением иностранных инвестиций одобрила сделку по продаже Veon компании «ВымпелКом» его российскому менеджменту, подтвердил глава Минцифры Максут Шадаев. В рамках

Читать полностью »